Lo que tenés que saber:
- Movimientos de $50M o más disparan alertas en 2026
- ARCA supervisa cuentas bancarias y billeteras virtuales
- Personas jurídicas: umbral de $30M para reportes
- Extracciones en efectivo limitadas a $10M mensuales
En esta nota
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) vigila de cerca las transferencias bancarias y billeteras virtuales. A partir de junio de 2026, las operaciones que superen los $50 millones para personas físicas y $30 millones para personas jurídicas activarán un control automático. Este monitoreo busca garantizar la transparencia y prevenir fraudes fiscales.
Nuevos límites para transferencias
ARCA ha establecido que cualquier transferencia o acreditación que alcance los $50 millones para personas físicas y $30 millones para personas jurídicas requerirá una justificación del origen de los fondos. Este umbral se actualiza semestralmente según el Índice de Precios al Consumidor (IPC).
Las entidades financieras están obligadas a reportar estas operaciones al fisco, lo que podría derivar en investigaciones más profundas. Las pymes deben estar atentas a estos límites para evitar sorpresas y sanciones.
Impacto en billeteras virtuales
Las billeteras virtuales también están bajo la lupa de ARCA. Las operaciones que superen los $50 millones para individuos y $30 millones para empresas serán monitoreadas. Esto busca evitar el uso de estas plataformas para el lavado de dinero o evasión fiscal.
Las pymes que utilicen billeteras virtuales deben revisar sus flujos de efectivo para asegurarse de no superar estos límites y, en caso de hacerlo, tener la documentación necesaria para justificar los movimientos.
Extracciones y saldos bancarios
Las extracciones en efectivo están limitadas a $10 millones mensuales tanto para individuos como para empresas. Los saldos bancarios al cierre del mes no deben superar los $50 millones para personas físicas y $30 millones para personas jurídicas.
Estos límites obligan a las empresas a planificar cuidadosamente sus operaciones financieras para evitar alertas automáticas y posibles sanciones. Las pymes deben ajustar sus estrategias de manejo de caja y reservas.
Tenencias y plazos fijos
Las tenencias en sociedades de bolsa y los plazos fijos también están regulados. El límite para personas físicas es de $100 millones, mientras que para personas jurídicas es de $30 millones. Superar estos montos puede resultar en un reporte a ARCA.
Las pymes deben revisar sus inversiones y depósitos para cumplir con estas regulaciones y evitar inconvenientes fiscales. Es crucial mantener registros claros y actualizados de todas las operaciones.
Revisá tus cuentas y movimientos financieros hoy mismo. Asegurate de no superar los límites establecidos por ARCA y tené toda la documentación necesaria para justificar tus operaciones. Esto evitará problemas y posibles sanciones en el futuro.
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