Transferencias mayores a $50.000.000 son monitoreadas
A partir de junio de 2026, las transferencias que superen los $50.000.000 mensuales para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas son objeto de control por parte de bancos y billeteras virtuales. Esto implica que si recibís montos por encima de estos límites, deberás justificar el origen de los fondos.
Extracciones de más de $10.000.000 requieren informes
Las extracciones de efectivo también están bajo la lupa. Si retirás más de $10.000.000 al mes, tu entidad financiera estará obligada a informar sobre la operación. Esto se aplica tanto a individuos como a empresas.
Saldos superiores a $50.000.000 están bajo control
Los saldos bancarios que superen los $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para empresas también serán monitoreados. Esto puede generar alertas y requerimientos de documentación adicional.
Frecuencia de transferencias pequeñas puede activar alertas
No solo importa el monto total. Recibir múltiples transferencias pequeñas de forma reiterada puede activar alertas automáticas. Esto podría llevar a que tu banco pida información complementaria sobre el origen de los fondos.
Contar con la documentación adecuada es esencial para evitar inconvenientes. Facturas, recibos de sueldo y contratos de compraventa son algunos de los documentos que pueden respaldar tus operaciones. Informá a tu banco sobre transferencias grandes para minimizar riesgos.
