Lo que tenés que saber:
- ARCA vigila transferencias desde $2,5 millones
- Umbrales mensuales: $50 millones para personas humanas
- Personas jurídicas reportan desde $30 millones mensuales
- Normativa aplica desde junio 2025
En esta nota
Umbrales para transferencias
ARCA establece que las plataformas deben reportar transferencias superiores a $2,5 millones. Sin embargo, este umbral no activa el reporte automáticamente. La obligación de informar surge si los ingresos, egresos o saldos mensuales alcanzan los $50 millones para personas humanas o $30 millones para personas jurídicas.
Estos montos se aplican desde junio de 2025. Es fundamental entender que una transferencia individual que supere los $2,5 millones no implica necesariamente que se deban reportar los datos al organismo, a menos que los montos acumulados del mes superen los umbrales establecidos.
Datos que deben informarse
Cuando los movimientos superan los umbrales mensuales, las plataformas deben informar a ARCA los datos de las cuentas, los montos totales de ingresos y egresos, y los saldos. También deben incluir la CBU o CVU de origen o destino para transferencias que superen los $2,5 millones.
Esta información es crucial para ARCA, ya que permite monitorear las transacciones significativas y asegurar la transparencia en el manejo de fondos. La normativa se encuentra detallada en la Resolución General 4614 y sus modificatorias.
Transferencias entre cuentas propias
Las transferencias entre cuentas propias no están exentas de los reportes si superan los umbrales mensuales de $50 millones para personas humanas o $30 millones para personas jurídicas. Mover dinero entre cuentas de un mismo titular requiere justificación del origen de los fondos si así lo solicita ARCA o la entidad financiera.
Es importante mantener documentación que respalde el origen de los fondos, como recibos, contratos o facturas, para evitar inconvenientes en caso de requerimientos de información.
Límites diarios de transferencia
El Banco Central establece límites diarios para transferencias inmediatas: hasta el equivalente a 15.000 UVA, que se estimó en unos $30,87 millones al 31 de julio de 2026, y u$s 12.500 o su equivalente en euros para moneda extranjera.
Las entidades pueden ofrecer límites superiores, y los usuarios pueden solicitar ampliaciones temporales para operaciones específicas. Estos límites son independientes de las obligaciones de información ante ARCA.
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Verificá tus movimientos mensuales y asegurate de mantener documentación que justifique el origen de tus fondos para evitar problemas con ARCA.
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