Jubilacion, Bcra
Lo que tenés que saber:
- El BCRA compartirá datos desde este mes
- Administradores crearán perfiles de riesgo sin costo
- Se busca detectar cuentas vinculadas a fraude y juego ilegal
- Implementación gradual, impacto en meses
En esta nota
BCRA: datos contra fraude y juego ilegal
El Banco Central de la República Argentina (BCRA) ha decidido compartir información pública con los administradores de transferencias inmediatas. Esta medida busca prevenir el fraude en pagos electrónicos y detectar cuentas asociadas al juego ilegal. El nuevo esquema informativo se implementa desde este mes y fue definido en la Comunicación “A” 8473.
El objetivo es que los administradores, como Coelsa, NewPay, Red Link e Interbanking, elaboren perfiles de riesgo para cada persona. Estos perfiles serán utilizados para identificar patrones transaccionales inusuales y prevenir actividades fraudulentas.
Perfiles de riesgo: cómo funcionan
Los perfiles de riesgo se construirán con datos públicos y estarán disponibles de forma gratuita para bancos y proveedores de servicios de pago. Estos perfiles servirán como una herramienta adicional para el monitoreo de transferencias, el registro de nuevos clientes y las revisiones periódicas bajo las normas de «conozca a su cliente» (KYC).
Esta iniciativa busca complementar los mecanismos actuales de los actores del sistema nacional de pagos, ofreciendo una visión sistémica que enriquezca los modelos de análisis utilizados para detectar maniobras sospechosas.
Implementación gradual del nuevo sistema
El BCRA ha aclarado que la implementación de este sistema será gradual. Aunque no se han precisado etapas o plazos adicionales, se espera que el impacto de la medida se haga visible en los próximos meses.
El proceso de implementación busca consolidar un esquema de prevención que articula información, tecnología y cooperación entre los actores del sistema nacional de pagos, con el fin de fortalecer la seguridad de las operaciones y preservar la confianza de los usuarios.
Objetivo: detección temprana de actividades ilegales
Uno de los focos principales de esta medida es facilitar la detección temprana de cuentas que podrían utilizarse para canalizar fondos hacia actividades de juego ilegal. El sistema buscará reconocer patrones transaccionales inusuales que puedan indicar maniobras fraudulentas.
Es importante destacar que estos perfiles de riesgo no reemplazarán los controles internos de cada banco o proveedor de pagos, sino que funcionarán como una fuente adicional para sus procesos de monitoreo.
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